投資で成功するためには、単に良い銘柄を選ぶだけでなく、正しい習慣を身につけることが重要です。
初心者が陥りやすい失敗を防ぎ、安定したリターンを得るためには、日々の投資スタイルを確立し、長期的に継続できる環境を作る必要があります。
本記事では、投資初心者が意識すべき習慣として以下の3点について紹介します。
☑感情に左右されない投資判断の方法
☑失敗を減らすためのルール作り
投資初心者～初級者の方で投資の成功率を上げたい方や、損失リスクを最小限に抑えたい方は必見です。
定期的な市場チェックのコツ
投資をする上で市場の状況が上げ相場なのか下げ相場なのか、常に把握することは欠かせません。
しかし、過剰にチェックしすぎると、短期的な値動きに振り回されてしまい、かえって冷静な判断ができなくなる可能性もあります。
市場のチェック頻度を決める
初心者にとっては、毎日市場をチェックするのは負担になることが多いです。特に、長期投資をメインにしている場合は頻繁なチェックは不要です。
長期投資（3年以上）：週1回程度、市場の動向や保有銘柄の決算情報を確認
中期投資（数ヶ月〜3年）：2〜3日に1回、市場全体のトレンドを確認
短期投資（数日〜数週間）：毎日市場をチェックし、トレンド分析を実施
突発的なニュース等の例外は別枠で考えて、毎日決まった時間にチェックすることで習慣として身につけやすくなります。
情報源を絞る
市場の情報は大量にありますが、すべてを追いかけるのは非効率と言えます。
投資初心者は、信頼できる情報源をいくつか選び、それを継続的にチェックする習慣をつけましょう。
経済ニュース（例：日経新聞、Bloomberg、ロイター）
証券会社のレポート（SBI証券、楽天証券など）
公式の決算情報（企業のIRページ）
過去のデータと比較する習慣をつける
市場の状況を正しく判断するには、現在のデータだけでなく、過去のデータも参考にすることで予測もしやすくなります。
例えば、「今の株価は過去1年間の平均と比べてどうなのか？」を考えるだけでも、投資判断の精度は向上します。
感情に左右されない投資判断の方法
投資の世界で長期的に儲けるためには、冷静な投資判断を下すことが不可欠です。
しかし、多くの投資初心者が「焦り」「欲望」「恐怖」といった感情に振り回され、適切でない売買をしてしまいがちです。
相場の上げ下げに一喜一憂しない
株価が急騰すると「もっと買えばよかった」、急落すると「すぐに売らなければ」と焦る気持ちが生まれます。
しかし、短期的な値動きに惑わされると、長期的な利益を逃す可能性が高まります。
例えば、過去のデータでは、多くの暴落時に市場が回復していることがわかっています。そのため、一時的な下落に動揺せず、冷静に売買タイミングを判断することが大切です。
投資の目的を明確にする
感情に流されないためには、自分の投資の目的を明確にし、それに基づいて行動することが大切です。
長期的に資産を増やしたい → 短期的な値動きに左右されず、配当や成長を重視
短期で利益を出したい → 損切りルールを設定し、冷静に売買
ルールを決めて機械的に実行する
投資判断を感情に頼らず、ルールに基づいて機械的に行うことで、リスクを抑えることができます。
例えば、以下のようなルールを決めておくとよいでしょう。
損切りルール：「購入価格から10%下落したら売却する」
利益確定ルール：「購入価格から20%上昇したら一部利益確定」
買い増しルール：「業績が良好で株価が調整したら買い増す」
ルールに従って機械的に判断することを徹底することで、感情的で誤った投資判断を予防することができます。
失敗を減らすためのルール作り
投資初心者が投資で大きな失敗をしないためには、明確なルールを作り、それらを徹底して守ることが大切です。
いきなり大金を投じない
初心者がよくやる失敗の一つが、「最初から大きな金額を投資してしまう」ことです。
どんな投資家でも大きな金額を投じると、細かい値動きに対しても敏感になりやすく、売買ルールを決めていても感情に流されて誤った判断をしやすくなるでしょう。
投資は経験を積みながらスキルを磨いていくものなので、まずは少額から始めることをおすすめします。
例えば、「最初は10万円以内でスタートし、慣れてきたら投資額を増やす」といったルールを設定すると良いでしょう。
分散投資を徹底する
一つの銘柄や一つの業種に集中投資すると、大きなリスクを抱えることになります。そのため、以下のような分散投資のルールを作るのがおすすめです。
業種の分散（例：ハイテク株、食品株、金融株など）
地域の分散（例：日本株、米国株、新興国株）
資産クラスの分散（例：株式、債券、不動産）
全ての資産が株式の状態で株式市場が全体的に暴落すれば資産も激減しますが、様々なアセットに分散することでそうしたリスクを回避することができます。
失敗を記録し、次に活かす
投資で100%成功することはありません。大切なのは、失敗した時にその原因を分析し、次に活かすことです。
投資ノートを作り、「なぜその投資をしたのか」「結果はどうだったのか」「次に活かすポイントは何か」を記録する習慣をつけることで、成功率を上げることができます。
まとめ
投資の成功率を上げるためには、正しい習慣を身につけることが重要です。
☑感情に左右されず、冷静な投資判断を行う
☑失敗を減らすためのルールを作り、それを徹底する
これらの習慣を身につけることで、投資初心者でも安定したリターンを狙うことができます。焦らず、継続的に学びながら、自分に合った投資スタイルを確立していきましょう。
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